Un condenado a 4 años de cárcel en Nueva York es una pieza clave del millonario Seguro Escolar

2026-03-03 - 12:26

Una denuncia presentada por la Intendencia de Verificación Especial (IVE) señala que una red de empresas —varias de ellas de cartón— diluyó millones de quetzales en 39 cuentas bancarias que fueron a parar a varios países, entre estos China. Una buena parte de estos fondos provenía del Seguro Médico Escolar, programa implementado por el expresidente Alejandro Giammattei y la ministra de Educación, Claudia Ruiz Casasola, que costó Q843 millones en cuatro años, pero que la mayoría de consultas ofrecidas a estudiantes fueron por teléfono. De acuerdo con la denuncia presentada por la IVE en noviembre de 2024 y de la cual no se conoce ningún resultado por parte del MP, la sociedad Urgencias Médicas, S. A. se convirtió en el eje alrededor del cual gravitaban el resto de empresas que fueron utilizadas para diluir Q468 millones, de los cuales se contaban Q134.6 millones del seguro en cuestión. Detrás de esta empresa está la figura de un ciudadano de origen alemán, aunque también de raíces guatemaltecas, que ya fue condenado por lavado de dinero por el caso conocido como “Panama Papers” (Papeles de Panamá). La IVE detalla en la denuncia que Harald Hoachim Von Der Goltz Notterbohm es el actual socio mayoritario de la sociedad. En Tendencia 1 Parte de dinero del Seguro Escolar terminó en China: Consuelo Porras calla ante red que diluyó Q468 millones 2 Un condenado a 4 años de cárcel en Nueva York operó el millonario Seguro Escolar 3 Revés para STEG de Joviel Acevedo, CC deja en firme sanción de Q4 mil para dirigentes 4 Con planilla única, integrada por directores de la Usac, se desarrolla la elección en el Colegio de Ingenieros 5 Facción de Vamos, Todos, Valor, Unionista, Bien y UNE apoyan reelección de Molina Barreto en la CC En 2020 admitió haber incurrido en lavado de dinero, pero eso no fue suficiente para que el MP comenzara una investigación seria de esta denuncia, o por lo menos hasta hoy que faltan menos de 80 días para que Consuelo Porras deje el MP, no se ha divulgado algún resultado. Su nombre no figura dentro de los socios originales en la escritura de constitución de la empresa (2008), según una copia obtenida en el Registro Mercantil, por lo cual se entiende que se hizo socio posteriormente. LA CONDENA En el memorial que la IVE presentó al MP, destaca como “otra información relevante” que el señor Von Der Goltz figura como el accionista mayoritario de Urgencias Médicas e incluye el enlace hacia una nota periodística en donde se informó de que el socio fue condenado por fraude electrónico y fiscal, declaraciones falsas y lavado de dinero. En el sitio web del Departamento de Justicia de EE. UU. todavía se encuentra la nota del 21 de septiembre de 2020 en la que se resalta que un “contribuyente estadounidense fue sentenciado en el Distrito Sur de Nueva York a cuatro años de prisión por fraude electrónico, fraude fiscal, lavado de dinero, declaraciones fiscales y otros cargos”. Estudio señala al seguro escolar de Giammattei como «fracaso millonario» y de poca transparencia Destaca que el sentenciado, junto con otros dos señalados, se declararon culpables de ocho cargos, entre estos, conspiración para cometer evasión fiscal, fraude electrónico, conspiración para lavado de dinero, así como omisión deliberada de presentar informes bancarios y financieros y por mentir ante un juez. Además de la condena de cuatro años, el juez Richard M. Berman lo condenó a tres años de libertad supervisada y al pago de una indemnización de US$8.8 millones (unos Q68 millones), entre una multa, restitución e indemnización. “Von der Goltz fue acusado junto con Ramsés Owens, Dirk Brauer y Richard Gaffey, alias Dick Gaffey, en relación con un plan criminal de décadas de duración perpetrado por Mossack Fonseca & Co. (Mossack Fonseca), un bufete internacional de abogados con sede en Panamá, y sus entidades relacionadas”, detalla la información del Departamento de Justicia de EE. UU. Detalla que, de acuerdo con la investigación, el sentenciado “intentó ocultar su considerable riqueza mediante una fundación extranjera falsa y diversas empresas fantasma”. Añade que Von Der Goltz admitió haber participado en un elaborado plan “para evadir millones de dólares en impuestos adeudados al IRS —Servicio de Impuestos Internos, en inglés—” y fue “instigado por el bufete Mossack Fonseca para ocultar ingresos y activos en empresas fantasma y cuentas bancarias en el extranjero”. El millonario Seguro Escolar por el que pelea Joviel: 74% de consultas médicas fueron por teléfono Además, la nota da a conocer que el condenado, desde el 2000 hasta el 2017, conspiró con otros para ocultar al fisco sus activos e inversiones, así como los ingresos generados por estos mediante métodos fraudulentos, engañosos y deshonestos, y evadió sus obligaciones tributarias “mediante la creación de una serie de empresas fantasma y cuentas bancarias”. Asimismo, el Departamento de Justicia explica que Von Der Goltz estuvo relacionado con Mossack Fonseca, bufete que creó una fundación ficticia y sociedades fantasma constituidas bajo las leyes de Panamá y las Islas Vírgenes Británicas con el fin de ocultar al fisco y a terceros la titularidad de sus cuentas abiertas en bancos extranjeros y los ingresos que estas generaban. RAÍCES GUATEMALTECAS Adicionalmente, el Departamento afirma que, junto con Owens, afirmaron “falsamente que la madre de Von Der Goltz era la única propietaria beneficiaria de las empresas fantasma y las cuentas bancarias en cuestión porque, en todo momento relevante, ella era ciudadana y residente guatemalteca”. Publicaciones de prensa destacan la doble nacionalidad de Von Der Goltz. Según el artículo 144 de la Constitución Política, se consideran nacionales los hijos de madre o padre guatemaltecos, independientemente de en qué jurisdicción nazcan. En 2020, en una nota del Consorcio Internacional de Periodistas de Investigación (ICIJ, en inglés), se publicó una copia de un pasaporte guatemalteco en el que se lee su nombre y se ve su fotografía. El artículo informaba en aquel entonces que la condena sería la primera relacionada con el caso “Panama Papers”. Parte de dinero del Seguro Escolar terminó en China: Consuelo Porras calla ante red que diluyó Q468 millones Otra nota de Soy 502 cita el libro “Sociedades Peligrosas”, de Rita Vásquez y J. Scott Bronstein, según el cual Von Der Goltz nació en Guatemala y su padre era un empresario alemán dedicado a la agricultura. Vivió en EE. UU. y se casó con una estadounidense. CASO El ciudadano alemán-guatemalteco es el principal socio de la empresa Urgencias Médicas, S. A., empresa de la cual una de sus cuentas bancarias es clasificada en la denuncia de la IVE como el “origen de los fondos”, y desde la cual se trasladaron recursos hacia otras cuentas, de la misma empresa y de otras. Su cuenta de origen de los fondos ha recibido, desde 2019 a 2024, ingresos por Q751.8 millones por créditos que se originaron por el mismo banco del que pertenece su cuenta, por pagos de servicios de asistencia funeraria, médica, legal, servicios de remolque y otros, prestados a los asegurados de la institución bancaria. La IVE, detalla la denuncia, observó que la cuenta de Urgencias Médicas recibió fondos por servicios prestados a instituciones y dependencias del Estado, como el Ministerio de Educación, Policía Nacional Civil, Dirección General de Aeronáutica Civil, Secretaría de Bienestar Social, Ministerio de la Defensa, de Economía y el Sistema Penitenciario, entre otras. Parte de los recursos fueron del Seguro Médico Escolar. En la fotografía, el expresidente Alejandro Giammattei, la exministra Claudia Ruiz, el diputado de VAMOS, Allan Rodríguez, y el exministro de Salud Hugo Monroy, presentan el programa de Seguro Médico Escolar. Foto: Gobierno de Guatemala. Estos fondos fueron trasladados principalmente entre cuentas a nombre de sociedades que aparentemente registran el mismo representante legal y luego a cuentas bancarias con las cuales no se logró establecer un fundamento económico o legal evidente, añade. En total fueron 39 cuentas bancarias vinculadas a sociedades y personas individuales desde donde se movilizó al menos Q468 millones que fueron diluidos en esta red de cuentas desde donde se efectuaron transacciones a diferentes partes del mundo, entre estas varias que tuvieron su destino en China, hacia donde se desviaron al menos Q74 millones. Parte de los recursos que fueron a parar al otro lado del mundo eran del Seguro Médico Escolar, un programa que en cuatro años costó más de Q843 millones del Ministerio de Educación y que tenía la finalidad de atender a los estudiantes del sistema educativo nacional. Sin embargo, en una nota publicada por este medio en julio de 2025 se reveló que el 74 por ciento de las consultas que requirieron los estudiantes fueron por teléfono. De igual forma, un estudio de la Facultad de Odontología concluyó que el programa fue un «fracaso millonario y de poca transparencia», debido a que no alcanzó la cobertura esperada, tampoco tuvo un impacto positivo y ha dejado muchas dudas en cuanto a la ejecución. Bernardo Arévalo deroga acuerdo del Seguro Médico Escolar